Un banquier arnaque 124 millions d’Ariary 11 clients sont victimes
De nos jours, les actes frauduleux, d’arnaque, de détournement… gagnent du terrain. Aucun secteur n’est épargné, de l’informel au formel. Le blanchiment d’argent se base toujours sur une autre infraction, source de produits illicites à recycler, et le système bancaire en est aussi affecté.
124 millions d’Ariary, c’est le montant en jeu dans une affaire de détournement de fonds mettant en cause un gestionnaire de compte d’une banque, nous révèle le Service de Renseignements Financiers (SAMIFIN) dans le rapport de ses activités de l’année 2013. 11 clients en ont été victimes dans deux agences de cette banque.
Une dame, nommée X, banquier de fonction (conseillère clientèle) est soupçonnée d’avoir détourné ces fonds à son profit, fonds qui sont issus des comptes de placement à termes de clients dont elle gère le portefeuille. Pour ce faire, elle use de manipulations et de falsifications comptables, apprend-on du SAMIFIN. Pour choisir ses cibles, Madame X se base sur les comptes sans mouvement ou des comptes dont les signatures sont faciles à imiter ou à falsifier.
A partir d’écritures comptables, elle parvient à soutirer des fonds des comptes de ses clients victimes pour créditer d’autres comptes de clients complices. Ces derniers se chargeront de retirer les fonds pour son compte, moyennant des commissions lesquelles se chiffrent de 15.000 à 150.000 MGA par personne.
Les retraits sont effectués par des tierces avec des chèques volants, à signatures falsifiées, validées par Madame X elle-même en sa qualité de gestionnaire de compte.
Un blanchiment, rappelons-le est une infraction complexe qui se base sur une infraction d’origine. Dans le cas d’espèce, les infractions d’origine présumées concernent, d’une part, l’abus de confiance qui est réprimandé par les articles 408 et 406 du Code Pénal et les faux et usage de faux en écriture de commerce et de banque, d’autre part. Les rapports des dossiers émanant du SAMIFIN sont envoyés à la Chaîne Pénale Anti-Corruption.
Recueillis par C.R
